大兴安岭农村商业银行股份有限公司 信合同利净值型系列理财产品2026年半年度报告

大兴安岭农村商业银行股份有限公司

信合同利净值型系列理财产品2026年半年度报告

• 重要提示

• 温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。
• 大兴安岭农村商业银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗落。
• 大兴安岭农村商业银行股份有限公司承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用理财产品资产，但不保证理财产品本金和收益。
• 本报告所引用的业绩表现仅代表过往业绩表现，过往的业绩表现亦不作为日后投资 回报的预示，大兴安岭农村商业银行股份有限公司不承诺也不保证任何投资回报。
• 理财产品托管人复核了本报告中的财务指标、净值表现、投资组合报告等内容， 保 证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
• 理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财网www.chinawealth.com.cn、 大兴安岭农村商业银行股份有限公司官网 www.dxalrcb.com”查询该产品相关信息。
• 大兴安岭农村商业银行股份有限公司保留对所有文字说明的最终解释权。

• 产品基本情况

产品名称	信合同利净值型系列理财产品
全国银行业理财信息登记系统编码	产品登记编码可在“中国理财网www.chinawealth.com.cn”查询
产品运作方式	封闭式净值型
产品募集方式	公募
投资类型	固定收益类
风险等级	R2
产品发行人	大兴安岭农村商业银行股份有限公司
产品托管人	招商银行股份有限公司天津分行
报告期末产品份额	60,273,000.00
报告期末产品资产净值	61,659,910.40

• 产品净值表现

产品登记编码	产品名称	起息日	到期日	期限(天)	产品类型	产品份额净值
C1145625000044	信合同利净值型系列（社保卡）2025年2期理财产品	2025/7/3	2026/7/2	364	封闭式净值型	1.0267
C1145625000045	信合同利净值型系列2025年22期B款理财产品	2025/7/10	2026/7/9	364	封闭式净值型	1.0261
C1145625000047	信合同利净值型系列2025年23期B款理财产品	2025/7/17	2026/7/16	364	封闭式净值型	1.0242
C1145625000049	信合同利净值型系列2025年24期B款理财产品	2025/7/24	2026/7/23	364	封闭式净值型	1.0237
C1145625000052	信合同利净值型系列2025年25期B款理财产品	2025/7/31	2026/7/30	364	封闭式净值型	1.0232
C1145625000054	信合同利净值型系列2025年26期B款理财产品	2025/8/7	2026/8/6	364	封闭式净值型	1.0228
C1145625000056	信合同利净值型系列2025年27期B款理财产品	2025/8/14	2026/8/13	364	封闭式净值型	1.0223
C1145625000057	信合同利净值型系列2025年28期B款理财产品	2025/8/21	2026/8/20	364	封闭式净值型	1.0218
C1145625000059	信合同利净值型系列2025年29期B款理财产品	2025/8/28	2026/8/27	364	封闭式净值型	1.0213
C1145625000061	信合同利净值型系列2025年30期B款理财产品	2025/9/4	2026/9/3	364	封闭式净值型	1.0208
C1145625000064	信合同利净值型系列2025年31期B款理财产品	2025/9/11	2026/9/10	364	封闭式净值型	1.0191

• 报告期内产品的投资运作分析

理财资产配置以固定收益类为主，投资资产类型为银行存款、信托计划，底层资产为银行存款及债券，在保持本金高安全性的前提下，兼顾资金的流动性与高效益性。

 

• 投资组合情况及流动性分析

（一）报告期末产品资产组合情况

序号	资产类型	持仓规模	占比
1	银行存款	33,000.00	0.05%
2	信托计划	60,240,000.00	99.95%
合计		60,273,000.00	100.00%

（二）报告期末杠杆融资情况

报告期末未对本产品进行杠杆操作。

（三）报告期末底层资产持仓信息

序号	债券类型	市值余额
1	商业性金融债	51,916,292.05
2	企业债券	2,013,939.46
3	现金及银行存款	7,897,593.72
合计		61,827,825.23

• 投资组合流动性分析

截至 2026年6月30日，本产品持有的现金或到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券市值余额占净值比12.77%；本产品通过合理安排投资品种和期限结构、限制资产持仓集中度、监控组合资金头寸等方式管理产品的流动性风险，确保资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配。本理财产品将严格遵守相关法律法规和产品合同，密切跟踪经济基本面、政策面、资金面等情形，做好产品的流动性管理。本报告期内，本产品未发生流动性风险。

六、理财托管机构报告 

 

序号	机构类别	机构名称
1	托管机构	招商银行股份有限公司天津分行

本报告期内，招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，在对信合同利净值型系列理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。

本托管人对估值机构在本理财报告中的净值表现、投资组合等内容进行了必要的监督、复核和审查，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的情形。

七、理财外包机构报告  

 

序号	机构类别	机构名称
1	估值机构	中信建投证券股份有限公司

报告期内，中信建投严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》及相关法律法规规定、估值协议约定，诚实信用、谨慎勤勉地履行了估值机构义务，不存在损害理财产品投资者利益的行为。

八、产品关联方交易情况

本报告期内，产品不涉及关联方交易，不适用。

大兴安岭农村商业银行股份有限公司

二〇二六年七月一日