大兴安岭农村商业银行股份有限公司
信合同利净值型系列理财产品2026年二季度报告
| 产品名称 |
信合同利净值型系列理财产品 |
| 全国银行业理财信息登记系统编码 |
产品登记编码可在“中国理财网www.chinawealth.com.cn”查询 |
| 产品运作方式 |
封闭式净值型 |
| 产品募集方式 |
公募 |
| 投资类型 |
固定收益类 |
| 风险等级 |
R2 |
| 产品发行人 |
大兴安岭农村商业银行股份有限公司 |
| 产品托管人 |
招商银行股份有限公司天津分行 |
| 报告期末产品份额 |
60,273,000.00 |
| 报告期末产品资产净值 |
61,659,910.40 |
| 产品登记编码 |
产品名称 |
起息日 |
到期日 |
期限(天) |
产品类型 |
产品份额净值 |
| C1145625000044 |
信合同利净值型系列（社保卡）2025年2期理财产品 |
2025/7/3 |
2026/7/2 |
364 |
封闭式净值型 |
1.0267 |
| C1145625000045 |
信合同利净值型系列2025年22期B款理财产品 |
2025/7/10 |
2026/7/9 |
364 |
封闭式净值型 |
1.0261 |
| C1145625000047 |
信合同利净值型系列2025年23期B款理财产品 |
2025/7/17 |
2026/7/16 |
364 |
封闭式净值型 |
1.0242 |
| C1145625000049 |
信合同利净值型系列2025年24期B款理财产品 |
2025/7/24 |
2026/7/23 |
364 |
封闭式净值型 |
1.0237 |
| C1145625000052 |
信合同利净值型系列2025年25期B款理财产品 |
2025/7/31 |
2026/7/30 |
364 |
封闭式净值型 |
1.0232 |
| C1145625000054 |
信合同利净值型系列2025年26期B款理财产品 |
2025/8/7 |
2026/8/6 |
364 |
封闭式净值型 |
1.0228 |
| C1145625000056 |
信合同利净值型系列2025年27期B款理财产品 |
2025/8/14 |
2026/8/13 |
364 |
封闭式净值型 |
1.0223 |
| C1145625000057 |
信合同利净值型系列2025年28期B款理财产品 |
2025/8/21 |
2026/8/20 |
364 |
封闭式净值型 |
1.0218 |
| C1145625000059 |
信合同利净值型系列2025年29期B款理财产品 |
2025/8/28 |
2026/8/27 |
364 |
封闭式净值型 |
1.0213 |
| C1145625000061 |
信合同利净值型系列2025年30期B款理财产品 |
2025/9/4 |
2026/9/3 |
364 |
封闭式净值型 |
1.0208 |
| C1145625000064 |
信合同利净值型系列2025年31期B款理财产品 |
2025/9/11 |
2026/9/10 |
364 |
封闭式净值型 |
1.0191 |
理财资产配置以固定收益类为主，投资资产类型为银行存款、信托计划，底层资产为银行存款及债券，在保持本金高安全性的前提下，兼顾资金的流动性与高效益性。
（一）报告期末产品资产组合情况
| 序号 |
资产类型 |
持仓规模 |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
33,000.00 |
0.05% |
| 2 |
信托计划 |
60,240,000.00 |
99.95% |
| 合计 |
60,273,000.00 |
100.00% |
（二）报告期末杠杆融资情况
报告期末未对本产品进行杠杆操作。
（三）报告期末底层资产持仓信息
| 序号 |
债券类型 |
市值余额 |
| 1 |
商业性金融债 |
51,916,292.05 |
| 2 |
企业债券 |
2,013,939.46 |
| 3 |
现金及银行存款 |
7,897,593.72 |
| 合计 |
61,827,825.23 |
截至 2026年6月30日，本产品持有的现金或到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券市值余额占净值比12.77%；本产品通过合理安排投资品种和期限结构、限制资产持仓集中度、监控组合资金头寸等方式管理产品的流动性风险，确保资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配。本理财产品将严格遵守相关法律法规和产品合同，密切跟踪经济基本面、政策面、资金面等情形，做好产品的流动性管理。本报告期内，本产品未发生流动性风险。
六、理财托管机构报告
| 序号 |
机构类别 |
机构名称 |
| 1 |
托管机构 |
招商银行股份有限公司天津分行 |
本报告期内，招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，在对信合同利净值型系列理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
本托管人对估值机构在本理财报告中的净值表现、投资组合等内容进行了必要的监督、复核和审查，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的情形。
七、理财外包机构报告
| 序号 |
机构类别 |
机构名称 |
| 1 |
估值机构 |
中信建投证券股份有限公司 |
报告期内，中信建投严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》及相关法律法规规定、估值协议约定，诚实信用、谨慎勤勉地履行了估值机构义务，不存在损害理财产品投资者利益的行为。
八、产品关联方交易情况
本报告期内，产品不涉及关联方交易，不适用。
大兴安岭农村商业银行股份有限公司
二〇二六年七月一日
黑公网安备23272302000035号
